ð Státní dluhopisy či dluhopisy, za která převzal stát záruku
ð Hypotéční zástavní listy
ð Dluhopisy, jejichž emitentem je ČNB a jiné banky + komunální dluhopisy s zárukou banky
ð Dluhopisy vydané obchodnými společnostmi , které jsou přijaté k obchodování na hlavních či vedlejších trzích burzách CP
ð akcie a podílové listy přijaté k obchodování na hlavních či vedlejších trzích burzách CP
ð Dluhopisy členských zemí OECD a jejich CB
ð Nemovitosti přinášející stálý výnos sloužící k podnikání či bydlení
ð Movité věci představující záruku bezpečného uložení peněžních prostředků
ð Vkladové účty bank ( u jedné banky max.10% majetku penzijního fondu)
· pravidla pro omezení a rozložení rizika:
a) Fond nesmí mít VÍC JAK 10% majetku v CP jednoho druhu od stejného emitenta ( pro ČNB, státní dluhopisy členské země OECD a jejich CB platí 30%)
b) Fond nesmí mít VÍC JAK 11% jmenovité hodnoty majetku v CP jednoho druhu od stejného emitenta (pro ČNB, státní dluhopisy členské země OECD a jejich CB neplatí)
c) Majetek nesmí být tvořen z více jak 5% jedné nemovitosti nebo movité věci.
d) Při uplatnění výměnných a předkupních práv nesmí být tyto pravidla a)-c) překročena na dobu delší 6ti měsíců.
· úplata investiční společnosti a její stanovení: poplatek za obhospodařování majetku podílového, investičního a penzijního fondu za jeden kalendářní rok může dosáhnout:
1. 2% průměrné roční hodnoty vlastního jmění ve fondu, která se vypočte jako průměr hodnoty vlastního jmění k poslednímu dni každého kalendářního měsíce.
2. 20% účetního zisku podílového, investičního nebo penzijního fondu.
Žádné komentáře:
Okomentovat